ООО «Новый коммерческий банк» стал пятым в списке дагестанских кредитных организаций, лишившихся лицензии с начала года. Об аннулировании лицензии Банк России сообщил 25 июля.

Кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику и не создавала адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. Банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по идентификации клиентов и своевременному направлению в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, «ООО «Новый коммерческий банк» было вовлечено в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых в 2013 году превысил 1 млрд рублей», — объясняет свое решение Банк России.

Создана временная администрация по управлению ООО «Новый коммерческий банк», руководить которой будет главный экономист отдела банковского надзора Национального банка Республики Дагестан Мадина Омарова. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

По величине активов на 1 июля текущего года с 313 миллионами рублей дагестанский банк занимал 829-е место в рейтинге банковской системы России. По данным сайта banki.ru, капитал кредитной организации на тот момент составлял 162 миллиона рублей, а убыток за июль достиг 17 миллионов рублей.