В подтверждение этого работники АСВ приводят следующие факты. По состоянию на 1 апреля этого года объем вкладов в банке составлял около 40 млн рублей, а количество вкладчиков — 75 человек. К 1 августа сумма вкладов увеличилась до 119 млн рублей, после чего вдруг произошел труднообъяснимый «обвал» вкладов. Всего за три месяца сумма вкладов увечилась в десятки раз — до 4,8 млрд рублей, а число вкладчиков достигло 6,5 тысячи человек. Причем на все новые счета были положены суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения (700 тысяч рублей).

По словам представителя АСВ, которые приводит «Коммерсантъ», нередко новые счета открывались одними и теми же жителями Дагестана. Например, двое жителей по доверенностям открыли в один день по 416 депозитов. «Все это похоже на фальсификацию отчетности с целью получить страховые выплаты, — отмечают в АСВ. — Согласно документам в банке, полученные от вкладчиков почти 5 млрд рублей были частично размещены в кредиты гражданам по 500 тысяч руб., оформленные без паспортных данных, а 3 млрд руб. были помещены в кассу, а затем похищены». Это наводит на мысль, что вкладов на самом деле не было, отмечают в АСВ. Об этом же свидетельствует полное отсутствие предусмотренных первичных документов, подтверждающих внесение средств в кассу банка.

АСВ уже направило заявление в правоохранительные органы о возбуждении уголовного дела по признакам покушения на хищение средств ФОСВ в особо крупном размере (как сообщил «НД» начальник УЭБ и ПК МВД РД Ахмед Кулиев, сотрудники управления по этому делу уже активно работают). До окончания следствия страховые выплаты по счетам, попавшим под подозрение, производиться не будут. При этом реальных вкладов, по которым есть все необходимые проводки, в банке на 70 млн руб., говорит представитель АСВ, отмечая, что под страховые выплаты подпадают примерно 30 млн руб. из них. «Остальные средства мы выплачивать не будем, пока в этом деле не разберутся правоохранительные органы, куда временная администрация уже обратилась»,— отмечают в АСВ, добавляя, что это первый случай, когда агентство столкнулось не с дроблением реально внесенных в банк вкладов, а с попыткой сфальсифицировать отчетность, чтобы получить страховку.

Как сообщил корреспонденту «НД» заместитель председателя Национального банка Дагестана Шамиль Абуев, с четверга начались выплаты страхового возмещения реальным вкладчикам банка, число которых составляет всего несколько десятков человек. Они осуществляются через ОАО «Россельхозбанк», действующее от имени АСВ и за его счет в качестве банка-агента, и будут производиться по 15 мая 2013 года.

Между тем, как сообщил Абуев, накануне начала выплат у здания Трансэнергобанка собралась толпа якобы обманутых вкладчиков числом 998 человек. «Это были молодые люди одного возраста (примерно 23—25 лет), у каждого из которых было на руках составленное буквально под копирку заявление с требованием вернуть деньги. Суммы при этом в заявлениях не указывались, но, как удалось выяснить, речь шла о вкладах, составляющих примерно 700 тыс. рублей».

Скорее всего, этим людям ничего получить не удастся, поскольку, по словам представителей АСВ, агентство накопило опыт противостояния силовому нажиму при борьбе с дробильщиками, а доказывать свое право на компенсацию «вкладчикам» все равно придется в суде, где АСВ выигрывает в 95% случаев.