Многие слышали о схемах связанных с материнским капиталом в Дагестане. Арбитражный суд города Москвы опубликовал решение от 2 ноября, в котором раскрываются интересные подробности работы Отделения Пенсионного фонда в РД, обслуживающий сертификаты. 

Кредитная история.

Как следует из судебного акта, в ноябре и декабре 2022 года Федеральное казначейство (не дагестанское управление) провело внеплановую выездную проверку использования средств Пенсионного фонда за два года. 

Из проведенного в ходе проверки анализа установлено, что на территории Республики Дагестан в период 2017 - 2022 годов наблюдается ежегодный рост количества случаев использования материнского капитала на погашение основного долга и уплаты процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилых помещений - с 9,73 % в 2017 году до 58,86 % в 2022 году.

В ходе проверки установлено, что средства материнского (семейного) капитала перечисляются, в том числе кредитным потребительским кооперативам и сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативам в счет погашения займов на приобретение (строительство) жилых помещений.

Проверочной группой Федерального казначейства было рассмотрено 1 771 выплатное дело.

В результате проверки был составлен акт о нецелевом расходовании бюджетных средств. В марте 2023 года Казначейство потребовал от Отделения ПФР в Дагестане вернуть в бюджет 1 233 380 544,66 рублей в срок до 01 сентября 2023 года.

Отделение фонда пенсионного и социального страхования по Республике Дагестан обратилось в Арбитражный суд Москвы, оспаривая требования Казначейства.

В решении суда на 14 страниц описываются интересные факты предоставления материнского капитала на выплату кредитов и паев не существовавших или незаконных домов.

Самострой.

«Однако, несмотря на отсутствие прав на земельные участки для осуществления строительства многоквартирных домов, ОПФР по РД приняты решения об удовлетворении заявлений о распоряжении средствами материнского капитала на погашение займов, взятых для уплаты паевых взносов в указанные ЖСК» (стр.6 решения).

«Проверкой установлено, что согласно представленным указанными гражданами выпискам сразу три организации - ЖСК «Хенел», ЖСК «Родной край» и ЖСК «Народный дом» осуществляют строительство по одному и тому же адресу: Республика Дагестан, г. Махачкала, ул. Ирчи Казака, 37, ЗУ1. При этом Минстроем Дагестана в письмах указано, что ЖСК «Хенел», ЖСК «Родной край» и ЖСК «Народный дом» имеют разрешение на строительство с идентичными реквизитами(от 28.12.2018 No 05-308-141-2018, кадастровый номер 05:40:000060:4681)».

«Однако, несмотря на признание 29.06.2022 ЖСК «Комфортное жилье» (ИНН 0572027384), ЖСК «Чистое небо» (ИНН 0572027391) ЖСК «Звезда» (ИНН 0572027377), ЖСК «Светлый дом» (ИНН 0572027360) фактически прекратившими свою деятельность юридическими лицами ОПФР по РД продолжал принимать заявление о распоряжении средствами материнского капитала для погашения займов на строительство жилых помещений, выданных КПК «Береза» и КПК «Укал», с приложением выписок из реестра членов указанных ЖСК, датированных периодом с июля по октябрь 2022 года».

Эпизод с Новосибирском.

«Выборочной проверкой было установлено, что ОПФР по РД в 2021 - 2022 годах принял 137 (82 в 2021 году и 55 в 2022 году) заявлений о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займам, предоставленным КПК «Виктория» (ИНН 4312041169) и СКПК «Альянс» (ИНН 0508000071) для уплаты паевого взноса в ЖСК «Стелла» (ИНН 5445028169), осуществляющего строительство многоквартирного дома по адресу: Дзержинский район, г. Новосибирск, ул. Есенина стр. 12/1 (отмечу - именно г. Новосибирск, в то время, как заявления подавались жителями Республики Дагестан).

К заявлениям лиц, получивших сертификат, и представителей лиц, получивших сертификат, приложены выписки из реестра членов ЖСК «Стелла», подписанные якобы председателем ЖСК «Стелла» Лобыней Дмитрием Сергеевичем.

Выписки из реестра членов ЖСК «Стелла» датированы периодом с октября по декабрь 2021 года.

Выписки из реестра членов ЖСК «Стелла» не имеют юридической силы, так как в них отсутствует подпись действовавшего на момент составления выписки председателя правления ЖСК «Стелла»».

Про город Омск.

«Аналогичное нарушение в 2022 году допущено ОПФР по РД при перечислении средств материнского капитала КПК «Стабильный» и КПК «Морской фонд» средств в объеме 82 925 514,20 рубля на основании 140 заявлений о распоряжении средствами материнского капитала, к которым приложены недостоверные выписки из реестра членов ЖСК «Менделеева-46».

Также, в ходе проверки письмом от 29.11.2022 No 28/11340 ОПФР по РД направило в адрес начальника Управления экономической безопасности и противодействия коррупции Министерства внутренних дел по Республике Дагестан запрос о проведении проверки деятельности КПК «Морской фонд» по выдаче займов владельцем сертификатов на материнский капитал для уплаты паевых взносов на приобретение квартир в строящемся ЖСК «Менделеева-46», признанного банкротом, многоквартирном доме по адресу Омская область, г. Омск, ул. Малиновского».

Кому отправляли деньги на погашение процентов и кредита за счёт мат.капитала?

Отделение ПФ в РД «принято 3 754 заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займам, выданным КПК «Укал», КПК «Береза», СКПК «Орел», СКПК «Альянс», СКПК «Сберзайм», СКПК «Пчела Майя», КПК «Рассвет», СКПК «Содействие XXI», КПК «Гарант», КПК «Финстандарт» КПК «Доверие», КПК «Омарчи», ПК общественного развития «Катынь», КПК «Тинаки», СППК «Карат», КПК «Капиталинвест» для уплаты вступительных взносов и (или) паевых взносов в жилищностроительные кооперативы.» Данные ЖСК работали менее 3 лет.

«Согласно Государственному реестру сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, размещенному на официальном сайте Банка России (cbr.ru), СКПК «Орел», СКПК «Сберзайм», СКПК «Пчела Майя» и ПК общественного развития «Катынь» в период выдачи займов лицам, получившим сертификат, в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка не состояли.»

Про позицию Отделения ПФР:

«Таким образом, довод ОПФР по РД о том, что его специалисты не могут нести ответственность за достоверность/недостоверность сведений, представленных гражданами, проверить которые невозможно в силу отсутствия соответствующих полномочий, не соответствует действующему нормативному правовому регулированию использования бюджетных средств, предусмотренных для предоставления мер социальной поддержки семьям, имеющим детей.»

То есть Арбитражный суд Москвы указал, что дагестанских работников ПФР были все возможности для проверки строительных компаний, ЖСК и кредитных организаций, в которые они отправляют бюджетные средства. В итоге вынесено решение:

«Проверив на соответствие требованиям действующего законодательства, в удовлетворении заявленных требований отказать».

Если решение оставит в силе апелляционная инстанция, то ОПФР по РД вынужден будет искать 1,2 млрд рублей.