Зеленый свет на борьбу с банками, которые занимаются легализацией денежных средств, был дан после того, как в ноябре этого года директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин представил отчет о состоянии кредитных учреждений Северного Кавказа. Согласно докладу, за последние три года объем финансовых операций, проходящих через банки Северного Кавказа, вырос вдвое. А среди банков Дагестана, в деятельности которых просматриваются признаки незаконного обналичивания средств, были названы, помимо Трастового и Трансэнергобанка, «Эсид-банк» и «Имбанк».

Уже через месяц после доклада Чиханчина Трастовый банк лишили лицензии за нарушение законодательства об отмывании средств и предоставление недостоверной отчетности Центробанку.

Трастовый банк был основан в 1994 году в Махачкале. По размеру активов он являлся небольшой кредитной организацией. В отчетности от 1 октября 2012 года он имел 37 млн 668 тысяч рублей в виде дохода и 37 млн 102 тысячи рублей — расхода, а прибыль после налогообложения составила 566 тысяч рублей. Банк давно вызывал интерес у контролирующих организаций. Он периодически фигурировал в делах по отмыванию средств как банк, через кассу которого обналичивались большие суммы денег.

Трастовый банк не принимал участия в системе страхования вкладов, так как в 2010 году кредитная организация заменила существующую лицензию на деятельность без привлечения во вклады средств физических лиц. Естественно, это отразилось на ресурсной базе банка, так как в случае отзыва лицензии его вкладчики не могли рассчитывать на выплаты возмещений по вкладам.

Согласно данным банковского рейтинга PieRate, за последние полгода собственные средства банка сократились более чем на 30%. Это произошло за счет сокращения денежных средств и металлов, которые в пункте источников дохода составляли 90,4%, корреспондентских счетов. И хотя еще в ноябре Трастовый банк демонстрировал положительный финансовый результат своей деятельности, высокий уровень оборотов по кассе (в среднем 108,41% от величины активов-нетто) вызвал подозрения. Как отмечается на официальном сайте PieRate, это может свидетельствовать о незаконном обналичивании денежных средств.

По некоторым данным, в республике уже работает группа специалистов из Москвы, которая тщательно изучает ситуацию в банковской сфере, и, скорее всего, в ближайшее время будут отозваны лицензии и у многих других дагестанских кредитных организаций.